ممکن است چند سهم داشته باشید، اما بخش بزرگی از سرمایه‌تان به یک موقعیت وابسته باشد. گفت‌وگو با دستیار را از توصیف دقیق همین ترکیب شروع کنید.
مبنای محاسبه را روشن کنید
تعداد سهم و قیمت را با واحد مشخص وارد کنید. اگر محاسبه بر اساس بهای خرید است، آن را با وزن بر اساس ارزش روز اشتباه نگیرید. برای ارزش روز، تاریخ و منبع قیمت اهمیت دارد.
بر اساس اطلاعات سبدی که داده‌ام، وزن هر موقعیت را حساب کن. بگو محاسبه بر پایهٔ بهای خرید است یا ارزش روز و چه داده‌ای کم است.
دربارهٔ تمرکز سؤال کنید
- «بیشترین وزن مربوط به کدام موقعیت است؟»
- «چه مقدار از سبد به شرکت‌های یک صنعت اختصاص دارد؟»
- «اگر طبقه‌بندی صنعت موجود نیست، کدام بخش تحلیل نامشخص می‌ماند؟»
تنوع‌بخشی به پخش سرمایه میان سرمایه‌گذاری‌های مختلف اشاره دارد، اما تضمین حذف زیان نیست. راهنمای تخصیص دارایی و تنوع‌بخشی Investor.gov این مفهوم را توضیح می‌دهد.
سناریو را از معامله جدا کنید
بپرسید «اگر وزن این موقعیت کمتر شود، ترکیب سبد چگونه تغییر می‌کند؟» و بخواهید فرض‌ها روشن باشند. نتیجهٔ یک سناریوی فرضی به معنی انجام خریدوفروش یا برآورد قطعی ریسک آینده نیست.
برای این بررسی، رمز حساب، کد ورود یا اطلاعات حساس کارگزاری را در گفت‌وگو نفرستید. مقدار و واحد داده‌هایی که خودتان انتخاب کرده‌اید کافی است تا موضوع محاسبه روشن شود.
